Как ваши счета защищают от мошенников

  В последние годы участились случаи мошенничества с банковскими картами. Гражданам звонят якобы из банков и даже правоохранительных органов с пугающими сообщениями о том, что кто-то пытался украсть деньги с их счетов, предлагают перевести средства на "специальный счет". Рассказываем, как законы защищают от таких преступлений

Микрозаймы обошлись без дефолтов, уровень невыполненных обязательств перед МФО достиг десятилетнего минимума

  В первом квартале уровень дефолтов по микрозаймам составил минимальные с 2012 года 5,6%, снизившись за год на 3,1 процентного пункта. На фоне ужесточения микрофинансовыми организациями (МФО) отбора заемщиков растет их качество. Однако ожидать продолжения тенденции при отсутствии роста доходов населения не стоит, считают эксперты. Кроме того, небольшие участники рынка не могут позволить себе так же тщательно отбирать заемщиков, как крупные компании.

В Московском регионе в 2020 году обнаружено 45 финансовых пирамид

 184 субъекта с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке были выявлены Банком России в Москве и Московской области в 2020 году. Большинство из них – это «черные» кредиторы: 122 в столице и 9 в области.

Каждый десятый россиянин сталкивался с продавцами-мошенниками в интернете

  За последний год каждый десятый россиянин – 11% – сталкивался с мошенничеством в сфере интернет-покупок. 7% понесли финансовые потери в результате действий злоумышленников, а 4% смогли вернуть свои деньги. Среди представителей старшего поколения доля тех, кто сталкивался с мошенниками, ниже. Таковы результаты исследования Аналитического центра НАФИ*.

Как граждан защитят от недобросовестных кредиторов и коллекторов

   Действующее законодательство защищает граждан от неправомерных действий коллекторов при взыскании долгов. Но что делать, если при взыскании долга ваши права нарушает сам банк или ломбард? Рассказываем о том, какие изменения готовятся в этой сфере:

Выявлены случаи взаимодействия с гражданами неизвестных лиц от имени финансового уполномоченного

 Служба финансового уполномоченного выявила случаи взаимодействия с гражданами неизвестных лиц от имени финансового уполномоченного, которые связываются по телефону и приглашают на встречу для решения проблемы с финансовой организацией, сообщила руководитель Службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного Ольга Крайнова.

   «В контактный центр Службы финансового уполномоченного поступают звонки от граждан — пока жителей Москвы и Подмосковья, которые утверждают, что с ними связываются лица, представляющиеся сотрудниками финансового уполномоченного, и приглашают на очную встречу. Примечательно, что ни один из обратившихся в контактный центр никогда не подавал обращения финансовому уполномоченному, поэтому звонок неизвестных лиц вызвал у них обеспокоенность», — отмечает Крайнова.

Объединенное кредитное бюро: Телефонные мошенники представляются сотрудниками бюро кредитных историй

  Мошенники переработали классическую схему обмана по телефону под видом службы безопасности банка. В новой схеме они представляются сотрудниками бюро кредитных историй, которые якобы обнаружили попытку взять кредит на чужое имя.

  По имеющимся в распоряжении ОКБ данным, мошенники звонят с 3 ноября 2020 года с различных номеров, которые они меняют с периодичностью раз в две недели (сейчас они используют уже третий номер телефона). 

Банкротство физических лиц в общем порядке

ЗАКОН, КОТОРЫЙ ВВЁЛ ВОЗМОЖНОСТЬ ПРИЗНАНИЯ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА НЕСОСТОЯТЕЛЬНЫМ (БАНКРОТОМ), БЫЛ ПРИНЯТ В РОССИИ ШЕСТЬ ЛЕТ НАЗАД И ВСТУПИЛ В СИЛУ В СЕНТЯБРЕ 2015 ГОДА. ОН ОКАЗАЛСЯ ДЕЙСТВИТЕЛЬНО ОЧЕНЬ НУЖНЫМ И СВОЕВРЕМЕННЫМ, ХОТЯ И НЕ БЕЗ НЕДОСТАТКОВ.

   В пояснительной записке к закону говорилось: «Увеличение объёма кредитования населения Российской Федерации и рост объёма просроченной задолженности по кредитам обусловили необходимость адекватного регулирования в сфере несостоятельности (банкротства) гражданина. 

Микрофинансирование в России

   Аналоги сегодняшних микрофинансовых институтов появились в России еще в 19 веке. Тогда они назывались кредитными союзами и товариществами. Как правило, члены такого союза хорошо знали друг друга, имели представление об уровне доходов каждого товарища.

   Со временем такие товарищества и союзы прекратили свою деятельность, а функции по кредитованию населения перешли к Государственному банку.

Саморегулируемые организации возьмут на себя надзор за малыми микрофинансовыми институтами

   С января 2021 года 90% микрофинансовых институтов (небольшие микрокредитные компании (МКК) и кредитные потребительские кооперативы (КПК) переходят под исключительный надзор саморегулируемых организаций (СРО).

Как уберечь себя и близких от финансового мошенничества

  Списание денег со счета без ведома владельца, кража паролей и ПИН-кодов, легкий заработок в интернете и вклады под невероятные проценты, онлайн-казино — все это виды финансового мошенничества. Преступники будут спекулировать на ваших чувствах, обещать золотые горы, маскироваться под сотрудников банков или государственные организации, чтобы выманить деньги. Как распознать мошенника и что делать, если вас все-таки удалось обмануть?

Банк России и Роспотребнадзор напоминают кредиторам о праве заемщиков на отказ от дополнительных платных услуг

В совместном информационном письме, направленном в банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, Банк России и Роспотребнадзор обращают внимание на недопустимость навязывания заемщикам дополнительных платных услуг, в том числе юридических и консультационных, а также на закрепленное в законе право потребителя отказаться от уже приобретенных услуг

Скоринг: как банки и МФО решают, давать ли вам кредит

   Вы собрались брать в банке крупный кредит. У вас не было сомнений в том, что банк примет положительное решение. Ведь вы никогда не допускали просрочки по кредитам и займам. Но вдруг выяснилось, что банки оценивают потенциальных клиентов не только по платежной дисциплине и доходу, но и по множеству других параметров. Иногда даже изучают фотографии в соцсетях и обращают внимание на модель телефона. Такая система оценки называется «кредитный скоринг». Разбираемся, как он работает.

НБКИ: Молодежь пошла к микрофинансистам

  Доля граждан моложе 30 лет стала самой большой в структуре заемщиков микрофинансовых организаций – 31,4%.

  По данным 4 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), за прошедший год в возрастной структуре заемщиков по количеству выданных микрофинансовыми институтами (МФИ) (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов) займов произошли значительные изменения. Так, в августе 2020 года доля граждан моложе 30 лет по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросла на 4,7 процентных пункта (п.п.), став самой многочисленной в структуре заемщиков МФИ – 31,4%. При этом доля заемщиков в диапазоне 30-39 лет за год также немного выросла (+0,8 п.п.), а во всех возрастных группах граждан старше 40 лет, напротив, снизилась.

Уступка долга третьим лицам - только с согласия заемщика: разъяснения регулятора

  Заемщик имеет право запретить кредитору передавать его долг третьим лицам — такая возможность должна быть включена в индивидуальные условия договора потребительского кредита или займа. Об этом говорится в информационном письме Банка России, адресованном банкам, микрофинансовым организациям, кредитным потребительским кооперативам и сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативам.

Микрофинансовые организации на фоне пандемии коронавируса резко ужесточили выдачу займов

В июне компании одобрили лишь четверть полученных от россиян заявок, подсчитали для РИА Новости в бюро кредитных историй «Эквифакс».

Весной, в разгар пандемии, уровень одобрения займов находился на минимальных уровнях — положительное решение получили только 18% от всех поданных заявок. Однако уже в мае показатель подрос до 23%, а в июне составил 26%

Влияние пандемии на рынок микрофинансирования обсудили на экспертном совете участники рынка

   Период действия ограничительных мер негативно повлиял на динамику микрофинансирования,  однако уже в июне спрос на небольшие займы восстановился практически до докризисного уровня, отмечалось в ходе Экспертного совета по микрофинансированию и кредитной кооперации, который прошел 14 июля 2020 года.

Центральный Банк Российской Федерации выпустил информационное письмо об отзыве заявления о предоставлении льготного периода и его досрочном прекращении.

 Банк России с учетом результатов проводимого мониторинга реализации кредиторами мер по ограничению экономических последствий распространения коронавирусной инфекции COVID-19. 

В Московском регионе активизировались финансовые мошенники

   Эпидемия коронавируса затронула все сферы жизни москвичей и жителей Московской области. Продолжительная изоляция, временное снижение доходов, постоянно меняющаяся новостная повестка. К сожалению, на этом фоне активизировались разного рода финансовые мошенники.

Рекомендации для потребителей микрофинансовых услуг.

   Роспотребнадзор в период пандемии коронавируса призывает потребителей обратить дополнительное внимание на риски, присущие кредитной деятельности и способы защиты от них. 

   Обязательно проверьте, входит ли организация в государственный реестр МФО на сайте Банка России или в специальном электронном справочнике. Будьте бдительны, опасайтесь мошенников!