ЦБ установил ограничения на выдачу ряда кредитов

ЦБ впервые установил для банков с универсальной лицензией и микрофинансовых организаций (МФО) ограничения на выдачу потребкредитов и займов. Предполагается, что благодаря этому у банков будет меньше соблазнов кредитовать заемщиков с высокой долговой нагрузкой и искусственно удлинять сроки кредита.

ЦБ рекомендовал банкам и МФО давать мобилизованным кредитные каникулы

  Россияне, призванные на службу по мобилизации, могут обратиться в свой банк или микрофинансовую организацию за отсрочкой или уменьшением платежей по всем видам кредитов и займов на период мобилизации.

Банк России отметил рост кредитования

Высокие темпы роста кредитования в России остаются во всех сегментах; в потребительском кредитовании рост немного замедлился, а в ипотеке вновь ускорился, сообщила председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Россия и Иран разработают аналог SWIFT

 Иран и Россия работают над созданием межбанковской системы платежей, аналога SWIFT. Об этом в интервью «РИА Новости» рассказал замглавы МИД Ирана по вопросам экономической дипломатии Мехди Сафари. Он отметил, что обе страны предложили по одному варианту такой системы.

ЦБ предложил ввести механизм самозапрета на выдачу кредитов

Центробанк предложил ввести механизм, с помощью которого россияне смогут внести в свою кредитную историю запрет на выдачу им кредитов, чтобы обезопасить себя от мошенников, сообщила пресс-служба регулятора. Сейчас инициатива проходит межведомственное согласование.

Заемщики стали реже досрочно гасить займы

   Клиенты банков и МФО стали реже гасить займы досрочно, рассказали «Известиям» в крупнейших финорганизациях.

  Доля ссуд, по которым клиенты преждевременно вносили платежи, в отдельных банках сократилась на треть, в некоторых МФО — вдвое. Граждане изменили подход к финансовым обязательствам в связи с падением доходов и сокращением объема свободных денег на руках, пояснили участники рынка. Также влияет рост уровня финансовой грамотности граждан: многие положили «лишние» средства под выгодный процент на депозит, уверены опрошенные эксперты. По их словам, заемщики нескоро вернутся к досрочным погашениям.

Граждане урезали желания

  Средняя запрашиваемая сумма микрозайма в России снизилась до трехлетнего минимума. В отличие от ситуации в пандемию, сейчас граждане не стремятся занять с запасом. Сами микрофинансисты ужесточают скоринг, сокращают суммы и сроки предоставляемых займов и тем не менее уже наблюдают рост просрочки.

В 2021 году резко выросла закредитованность россиян

  Закредитованность россиян значительно выросла в 2021 году, следует из данных кредитных бюро. Так, среди банковских клиентов, которые в IV квартале прошлого года обращались за новым займом, 16% уже имели четыре и более действующих кредита. При этом в допандемическом 2019 году доля таких граждан составляла 12%, а, например, четыре года назад — всего 7%, видно по данным сервиса по подбору кредитов «Кредистория» (АО «ОКБ»).

ЦБ повысил ключевую ставку до 8,5%

  Совет директоров Банка России принял решение о повышении ключевой ставки на 100 базисных пунктов, до 8,5% годовых, сообщается на сайте регулятора. Это повышение ключевой ставки стало седьмым в 2021 году и максимальным с сентября-октября 2017-го. В середине октября ЦБ повысил ключевую ставку на 75 б.п., до 7,5% годовых.

Пенсионный фонд и ЦБ РФ будут вести совместную деятельность по финансовому просвещению

   Банк России сообщил о заключении соглашения о сотрудничестве в сфере финансового просвещения с Пенсионным фондом РФ. В первую очередь усилия организаций будут направлены на защиту от мошенников людей предпенсионного и пенсионного возраста, развитие у них навыков использования цифровых технологий, говорится в сообщении на сайте ЦБ РФ. Также регулятор и ПФ РФ планируют совместные проекты, нацеленные на повышение информированности граждан о том, как формируются пенсионные права

МФО ждет похолодание

Запросы клиентов на займы и выдачи снижаются.

В ноябре средняя запрашиваемая сумма по займам МФО достигла минимума за два года. Это связано как со стремлением ЦБ охладить рынок, так и с ужесточением скоринга самими микрофинансистами. Кроме того, граждане все сильнее боятся не справиться с долговыми обязательствами. В такой ситуации участники рынка не слишком оптимистично смотрят в будущее — эпидемиологическая и экономическая обстановка может значительно замедлить рост выдач в обычно горячий предновогодний сезон.

Все больше людей моложе 30 лет берут займы в МФО

  Количество людей моложе 30 лет, которые берут займы в МФО, увеличивается. Такую информацию сообщила пресс-служба Национального бюро кредитных историй (НБКИ).

Путин подписал законы с поправками в ГК, УК и КоАП РФ

Президент РФ Владимир Путин подписал ряд федеральных законов, в том числе изменения в Гражданский кодекс, Уголовный кодекс, Уголовно-процессуальный кодекс, Уголовно-исполнительный кодекс РФ и КоАП РФ. Среди них скандальная поправка о прямом запрете адвокатам проносить с собой в колонию мобильные телефоны и записывающие устройства. А также поправка, ужесточающая ответственность за сбор и распространение информации о судьях, прокурорских работниках, следователях, сотрудниках ФСБ и МВД и военнослужащих.

Процедура блокировки мошеннических сайтов значительно ускорится

  Мошеннические сайты будут блокироваться по инициативе Банка России во внесудебном порядке в течение нескольких дней. Раньше эта процедура могла занимать месяцы. Соответствующий закон подписал Президент РФ.

Как ваши счета защищают от мошенников

  В последние годы участились случаи мошенничества с банковскими картами. Гражданам звонят якобы из банков и даже правоохранительных органов с пугающими сообщениями о том, что кто-то пытался украсть деньги с их счетов, предлагают перевести средства на "специальный счет". Рассказываем, как законы защищают от таких преступлений

Микрозаймы обошлись без дефолтов, уровень невыполненных обязательств перед МФО достиг десятилетнего минимума

  В первом квартале уровень дефолтов по микрозаймам составил минимальные с 2012 года 5,6%, снизившись за год на 3,1 процентного пункта. На фоне ужесточения микрофинансовыми организациями (МФО) отбора заемщиков растет их качество. Однако ожидать продолжения тенденции при отсутствии роста доходов населения не стоит, считают эксперты. Кроме того, небольшие участники рынка не могут позволить себе так же тщательно отбирать заемщиков, как крупные компании.

В Московском регионе в 2020 году обнаружено 45 финансовых пирамид

 184 субъекта с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке были выявлены Банком России в Москве и Московской области в 2020 году. Большинство из них – это «черные» кредиторы: 122 в столице и 9 в области.

Каждый десятый россиянин сталкивался с продавцами-мошенниками в интернете

  За последний год каждый десятый россиянин – 11% – сталкивался с мошенничеством в сфере интернет-покупок. 7% понесли финансовые потери в результате действий злоумышленников, а 4% смогли вернуть свои деньги. Среди представителей старшего поколения доля тех, кто сталкивался с мошенниками, ниже. Таковы результаты исследования Аналитического центра НАФИ*.

Как граждан защитят от недобросовестных кредиторов и коллекторов

   Действующее законодательство защищает граждан от неправомерных действий коллекторов при взыскании долгов. Но что делать, если при взыскании долга ваши права нарушает сам банк или ломбард? Рассказываем о том, какие изменения готовятся в этой сфере:

Выявлены случаи взаимодействия с гражданами неизвестных лиц от имени финансового уполномоченного

 Служба финансового уполномоченного выявила случаи взаимодействия с гражданами неизвестных лиц от имени финансового уполномоченного, которые связываются по телефону и приглашают на встречу для решения проблемы с финансовой организацией, сообщила руководитель Службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного Ольга Крайнова.

   «В контактный центр Службы финансового уполномоченного поступают звонки от граждан — пока жителей Москвы и Подмосковья, которые утверждают, что с ними связываются лица, представляющиеся сотрудниками финансового уполномоченного, и приглашают на очную встречу. Примечательно, что ни один из обратившихся в контактный центр никогда не подавал обращения финансовому уполномоченному, поэтому звонок неизвестных лиц вызвал у них обеспокоенность», — отмечает Крайнова.